Anuario 2012 sobre Asesoramiento Financiero e Inversión en España

Anuario 2012
Anuario 2012

Inversis-IEB

Autor/autores: Jesús Hernando Sarria Pedroza, José María Montero, Gema Fernández-Avilés, Antonio Losada, Gloria Hernández Aler, Alfonso Roa, Carlos Orduña, Javier Kessler, Pablo Cousteau, Cristóbal Amorós

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Qué duda cabe de que la mayor tensión del arco que ha supuesto esta crisis ha puesto en valor los principios que sostienen las bases del asesoramiento financiero, como son la personalización del servicio y la calidad del mismo. Hablar de calidad es hablar de exigencia para el asesor y las entidades que prestan el servicio, exigencia en cuanto al nivel de conocimiento tanto del producto como de los parámetros que permiten personalizar el servicio tales como la percepción del riesgo del inversor, su horizonte temporal, su diagrama de cash flows, la gestión tanto del pasivo como del activo, el acompañamiento en su actividad profesional, su calidad, en definitiva la planificación financiera del cliente. El asesor tiene que conocer el mercado y poder disponer de la mayor paleta de oportunidades de inversión posible y con la máxima transparencia posible que permita adaptarla a los parámetros de necesidades del cliente.Hace dos años, publicamos el primer anuario sobre Asesoramiento Financiero en España que aportaba una radiografía en profundidad del asesoramiento financiero bajo el paraguas de la Mifid, que trataba de dar respuesta a las principales dudas de todos los agentes implicados, tanto asesores o entidades como los propios clientes, tales como: ¿Qué supone la Mifid?, ¿quién puede prestar asesoramiento financiero en España?, ¿cuál es el perfil del inversor y qué papel tiene en este nuevo entorno?, ¿vamos hacia un modelo anglosajón en España?, ¿cómo ha influido la actual crisis financiera?, ¿están dispuestos a pagar los clientes por los servicios de Asesoramiento? O ¿cómo evolucionarán las EAFIs en España? En este segundo anuario, se ha tratado de ver la evolución en el tiempo de estas mismas preguntas, así como plantear nuevos interrogantes que surgen acompañando la realidad que nos rodea. La finalidad no es otra que la de poner encima de la mesa todas estas cuestiones tratando de darles respuesta en algunos casos, y abriendo el debate en otros.Por tanto este nuevo anuario lo hemos planteado con un estudio en profundidad de lo que puede suponer, con la información disponible, el nuevo marco regulatorio de Mifid II, quizás el elemento que genera mayor expectación en todos los jugadores de este mercado, a lo que se le une, como en el anuario anterior, una entrevista a los diferentes protagonistas, miembros del Observatorio sobre Asesoramiento Financiero del Departamento de Investigación del IEB. 

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