Presencial

19/01/2024

22/03/2024

V 9:30-17:30h

60h

Adquiere los conocimientos adecuados para la gestión del Patrimonio Familiar de manera holística

La gestión patrimonial familiar requiere de habilidades multidisciplinares como la planificación, el desarrollo de procesos estructurados, relaciones interpersonales o familiares, fiscalidad, gestión y administración, etc.

Exige una reflexión continua entre el cambio y la permanencia, la fidelidad a los orígenes y el deseo de lo nuevo o la evolución. Las distintas generaciones dentro de un grupo familiar hacen el proceso más complejo debido a que cada una tiene sus visiones particulares y habitualmente conviven patrimonios empresariales y familiares, cada uno con distintos horizontes, objetivos y necesidades.

Existe un elevado contenido sobre las dinámicas de la Empresa Familiar que cubre la relación entre la Familia y la Empresa, pero muy escaso de las dinámicas entre la Familia y el Patrimonio. La gestión de la familia inversora tiene que ver con la gestión de la familia y su preparación, sus objetivos, relaciones y necesidades para dicho patrimonio.

Durante los próximos 50 años tendrá lugar una inmensa transferencia de patrimonio de padres a hijos en las familias inversoras. En muchos casos las familias no están preparadas y se perderá potencia de creación de riqueza por la fricción del proceso.

La capacidad máxima es de 30 asistentes y la dirección evaluará por orden de recepción las peticiones de suscripción. Se garantizará un entorno de confidencialidad para el libre intercambio de experiencias.

El programa está dirigido a:

Miembros de familias inversoras
Directivos de family office

Testimoniales

«Conseguí resolver todas las dudas patrimoniales, que siempre había tenido y que nadie me respondió con tanta precisión y claridad, no solo por el nivel y la accesibilidad del profesorado, sino por las aportaciones de la gente del grupo que hizo el curso».

Patricia S-C. (Madrid)

«Sintetiza de un modo ordenado y fácil de entender una materia tan amplia y multidisciplinar como es la gestión familiar.»

Oscar F. (Málaga)

«El Programa me ha aportado una visión global, coherente y práctica de la gestión del patrimonio familiar»

Santiago G. (Barcelona)

“Por fin he conseguido entender a la industria financiera para saber como utilizarla en el beneficio de mi familia.”

Carlos V. (Málaga)

«El Programa ha sido la combinación perfecta de teoría y práctica, de modelos de inversión e inversión real, una gran experiencia personal».

Carlos C. (Madrid)

«Lo fundamental del Programa ha sido comprobar que para tener éxito en la gestión del patrimonio es imprescindible tener un modelo y ese es tu propia política de inversión, método que en el curso te enseñan a desarrollar.»

Rafael G. (Antequera, Málaga)

El Programa

Las bases del éxito de la Gestión Patrimonial Familiar se centran en la preservación, crecimiento, control de los costes, y la comunicación familiar que permita el desarrollo e independencia de los miembros, uniéndolos en torno a unos principios y valores comunes, buenos sistemas de gobierno y buenas prácticas de gestión.
Este programa aporta un enfoque integrado, estratégico y pragmático sobre la gestión de patrimonio y entreteje armónicamente asuntos como relaciones familiares, órganos de gobierno, toma de decisiones, etc.

Los asistentes aprenderán principalmente los siguientes conceptos:

  • Identificar, diseñar y gestionar eficientemente las relaciones entre familia e inversiones
  • Evitar que el dinero actúe como catalizador de la inestabilidad familiar
  • Mejorar la comunicación interpersonal y financiera en el seno de la familia
  • Entender la industria de la banca privada y el asesoramiento de inversiones para distinguir los distintos modelos disponibles en el mercado
  • Conocer las clases de activos donde invertir el patrimonio e integrar inversiones alternativas en la estrategia patrimonial
  • Analizar las variables en la selección y gestión de inversiones, activos y fondos de inversión; y las opciones de organización familiar
  • Planificar la fiscalidad en la gestión del patrimonio familiar
  • Aprender experiencias de los responsables de distintas familias y family offices

La metodología del Programa se basa en la presentación rigurosa de conceptos técnicos, familiares y patrimoniales, para su directa e inmediata aplicación a la Gestión Patrimonial Familiar mediante sesiones de trabajo interactivas entre los asistentes y los ponentes.

Asimismo, se contará en numerosas sesiones con ponentes que son miembros de diferentes familias o family offices donde compartirán con los alumnos sus experiencias y conocimientos en distintos aspectos de la Gestión Patrimonial Familiar.

1. Introducción a la gestión patrimonial familiar
  • 1.1. Definición, conceptos y cambio de perspectiva
  • 1.2. Principios de gestión patrimonial
  • 1.3. Variables críticas en el proceso
2. Caso Práctico - Del evento de liquidez al Family Office
  • 2.1. Qué pasos se llevaron a cabo
  • 2.2. Dificultades y adversidades y como se hizo frente a las mismas
  • 2.3. ¿Tiene sentido llevar a cabo una gestión integrada del patrimonio familiar?
  • 2.4. ¿Cuáles son los riesgos personales y familiares para una gestión integrada del patrimonio?
3. La estructura de la industria de gestión de patrimonios
  • 3.1. ¿Por qué es difícil entender la industria?
  • 3.2. Funcionamiento de la industria y sus distintos jugadores
  • 3.3. ¿Cuáles son los peligros a los que nos enfrentamos?
  • 3.4. Asesoramiento versus comercialización
4. La importancia de los costes en la gestión patrimonial
  • 4.1. Costes visibles y no visibles
  • 4.2. Cómo podemos reducir los costes en las inversiones
5. La naturaleza de los activos y resumen de las clases de activo
  • 5.1. Resumen de las diferentes clases de activo y características de las mismas
  • 5.2. Generación de la rentabilidad a largo plazo
6. La renta variable más allá de la bolsa y crisis
  • 6.1. Aproximación a la renta variable
  • 6.2. Comparativa con otras clases de activos
  • 6.3 Que hacer cuando caen los mercados y expectativas al invertir en bolsa
7. La cohesión familiar y sus herramientas
  • 7.1. La familia como sistema complejo y multigeneracional al que hay que aportar energía
  • 7.2. La transición generacional
  • 7.3. Los retos de la convivencia intergeneracional
8. La Filantropía como palanca para la cohesión familiar
  • 8.1. La filantropía como elemento clave de la cohesión familiar
  • 8.2. Alternativas filantrópicas y ejemplos
9. Consejo de familia
  • 9.1. Órgano de gobierno familiar encargado de velar por los intereses familiares
  • 9.2. Gestión del legado de valores y principios que van a mantener unida a la familia a lo largo de las generaciones
  • 9.3. Proceso dinámico de relevo generacional: Potenciar las sinergias multigeneracionales
10. Caso real empresa en 3ª generación
  • 10.1. Comentarán la incorporación de la 2ª generación
  • 10.2. Como se ha ordenado el tándem familia – empresa
  • 10.3. Como han gestionado la cohesión familiar
  • 10.4. Errores y aciertos durante este tiempo
  • 10.5. Incorporación de la 3ª generación
11. Factores de continuidad en la Empresa Familiar
  • 11.1. Modelo sistémico
  • 11.2. Modelo multidinámico asincrónico
  • 11.3. Empresa familiar: fortalezas y debilidades
  • 11.4. Estructura, relevo y sucesión
12. La política de inversiones y distribución estratégica de activos
  • 12.1. La política de inversiones como brújula en las inversiones
  • 12.2. La distribución estratégica de activos
  • 12.3. La frontera eficiente y su optimización
13. La renta fija
  • 13.1. Principales características de esta clase de activo
  • 13.2. Riesgos, ventajas y desventajas de invertir en renta fija
14. Enfoque ético en la gestión patrimonial
  • 14.1. La ética desde el prisma de los clásicos
  • 14.2. Los principios universales
15. La gestión patrimonial inmobiliaria
  • 15.1. Estrategia de inversión inmobiliaria patrimonial
  • 15.2. Tipos de inversiones inmobiliarias
  • 15.3. Estructuras de inversión
16. Disposiciones testamentarias
  • 16.1. Nociones a tener en cuenta pensando en las siguientes generaciones
  • 16.2. Reflexión sobre posibles estructuras que aporten tranquilidad en el seno familiar antes ciertos eventos
17. Comportamientos irracionales de los inversores
  • 17.1. El componente humano en la toma de decisiones
  • 17.2. Ilusiones cognitivas
  • 17.3. Ejemplos de comportamientos irracionales
18. Los comités de inversión
  • 18.1. Estructura organizativa
  • 18.2. Análisis de inversiones
  • 18.3. Valoración de resultados
19. Inversión en Private Equity
  • 19.1. El private equity como clase de activo
  • 19.2. El private equity en la gestión de inversiones
  • 19.3. Alternativas de inversión en private equity
  • 19.4. Riesgos a considerar en el private equity
20. Inversión socialmente responsable
  • 20.1. Concepto y situación actual
  • 20.2. Criterios medioambientales, sociales y de gobernanza
21. Estructura, diseño y gobierno de un family office
  • 21.1. Definición de objetivos y ambiciones familiares
  • 21.2. Análisis de tipos de family offices (SFO y MFO): pros y contras de cada uno
  • 21.3. Definición de roles, servicios, público objetivo y financiación del family office
22. La inversión en Venture Capital
  • 22.1. ¿Cómo se evalúan oportunidades de inversión en etapas iniciales?
  • 22.2. Estrategia de inversión
  • 22.3. ¿Inversión directa o mediante fondos venture capital?
  • 22.4. Retornos esperados, fracasos y éxitos
23. Análisis de la Fiscalidad Familiar en la Gestión Patrimonial
  • 23.1. La importancia de la planificación fiscal
  • 23.2. Fiscalidad en las inversiones
  • 23.3. Principales estructuras fiscales
24. Análisis de riesgos en la gestión patrimonial familiar
  • 24.1. La gestión patrimonial implica en última instancia la gestión de riesgos
  • 24.2. Control de riesgos
  • 24.3. Due diligence a nivel familia, operativo, y financiero
25. Reporting
  • 25.1. Información necesaria para realizar el seguimiento de las inversiones
  • 25.2. Ejemplo de un informe de seguimiento agregado
  • 25.3. Selección de entidades y asesores financieros
26. Fondos de inversión, oportunidades, riesgos y selección
  • 26.1. Ventajas y desventajas de los vehículos
  • 26.2. Proceso de selección y análisis
  • 26.3. Construcción de carteras con fondos de inversión
27. El rebalanceo de carteras
  • 27.1. Criterios para rebalancear las carteras
  • 27.2. Ventajas y periodicidad
28. Comportamientos éticos
  • 28.1. Relación entre familia, patrimonio y ética
  • 28.2. Situaciones comunes en la gestión patrimonial
29. Vehiculización en los Hedge Funds
  • 29.1. ¿Debe considerarse la inversión alternativa una clase de activos?
  • 29.2. La inclusión de inversión libre en el asset allocation
  • 29.3. Criterios de selección y detección de riesgos
30. Caso real – Fundación y venta de Social Point
  • 30.1. Historia de los fundadores de Social Point
  • 30.2. Etapas que han atravesado y aprendizajes de cada una de ellas
  • 30.3. Proceso de venta y gestión tras el evento de liquidez experimentado
31. Caso real – Los riesgos en la gestión patrimonial
  • 31.1. Análisis de un caso real desde el punto de vista de la gestión de riesgos
  • 31.2. Detallando los riesgos familiares, operativos, patrimoniales y posibles soluciones
32. El family Entreprise
  • 32.1. Evolución habitual de las empresas familiares
  • 32.2. Actitudes ante el patrimonio familiar
  • 32.3. Análisis del conglomerado familiar: empresa, family office y family entreprise
33. Administración y gestión de recursos de un FO
  • 33.1. Beneficios de la creación de un family office para una familia empresaria
  • 33.2. Propósitos empresariales y familiares
  • 33.3. Errores comunes a evitar
  • 33.4. Aspectos clave para desarrollar con éxito un family office
  • 33.5. Experiencias prácticas en el desarrollo de un family office desde la perspectiva familiar

Medios e Instalaciones

Aulas de informática IEB pone a disposición de sus alumnos una sala de informática con 48 puestos para uso individual cuando se precise, dentro o fuera del horario de clase, con acceso gratuito e ilimitado a Internet. Si un alumno necesita mejorar sus habilidades informáticas, puede recibir la formación complementaria precisa.

Biblioteca/Acceso a Base de datos. El fondo bibliográfico de IEB está considerado como uno de los más completos de España en las áreas de productos derivados, análisis técnico y cuantitativo, gestión de carteras, control de riesgos, mercados de renta variable y fija, corporate finance, mercados emergentes e internet.

Los alumnos de IEB cuentan además con acceso a una Base de Datos informatizada con toda la legislación y jurisprudencia actualizada.

Campus Virtual. El Campus Virtual de IEB es una plataforma online que informa, complementa y facilita las actividades docentes. A través del Campus Virtual el alumno accede a calendarios, documentación, vídeos y sistemas de comunicación (de IEB con sus alumnos, de profesores con alumnos y de alumnos entre sí.) También ofrece la posibilidad de entregar y evaluar exámenes y cualquier caso práctico y de desarrollo que se realicen a lo largo del programa.

El importe de la matrícula es de 4.500€.

Este importe incluye toda la documentación, bibliografía y acceso a las instalaciones y servicios de IEB.

IEB mantiene convenios con diversas entidades financieras, a las que los alumnos pueden solicitar condiciones especiales de financiación.

Para acceder a este Programa deberás contar con la experiencia adecuada, que será valorada por la Dirección del mismo a través de una entrevista personal.

Los candidatos deben presentar los siguientes documentos:

  • Solicitud de inscripción cumplimentada
  • DNI o pasaporte escaneado
  • Currículum Vitae

El Claustro

Los profesores son profesionales con una dilatada experiencia en Family Office y Gestión Patrimonial.

Alberto Ruiz
Director, Omega Capital

Amilcar Barrios
Responsable de Inversiones, Wealth Solutions

Ana Hernández Pérez
Chief Operations Officer, ARMANEXT Asesores

Antonio Barderas
Director General, Asociación Madrileña de la Empresa Familiar, AMEF

Borja Durán Carredano
Fundador y Consejero Delegado, Sinergia Global Partners

Catalina Parra Baño
Socia fundadora, Philanthropic Intelligence

Horacio Martos Borja
Cofundador, Social Point

Iñaki Núñez Zubilaga
Ex-Socio Director, Garrigues Norte, S.L.P.

Joaquín Márquez
Director General, Marsan Industrial-Haverland

Jorge Coca Marqués
Fundador y Director General, Sinergia Global Partners

José María Arquerons Palom
Consejero Delegado, Gruparpa

Juan Antonio Gutiérrez Hernando
Consejero Delegado, Mazabi Gestión de Patrimonios

Luis Martín Cabiedes
Managing Director, Cabiedes & Partners

Pablo Güell Fradera
Consejero Delegado, Cabalian Holding Group

Xavier Arquerons
Presidente y fundador, Gruparpa

Xavier Navas
Director Private Equity, Reig Patrimonia (SFO)

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