- Comprender el marco regulatorio digital aplicable a entidades financieras
- Comprender enfoque de compliance – digital adaptados al sector financiero
- Conocer las obligaciones de la normativa de protección de datos y ciberseguridad al contexto financiero supervisado
- Analizar la regulación de la IA en servicios financieros (scoring crediticio, robo-advisors, trading algorítmico)
- Identificar y Gestionar los riesgos jurídicos y tecnológicos propios del sector financiero
- Enfoque transversal con aplicación práctica en el sector financiero
- Orientación práctica adaptada a la operativa de entidades financieras
- Alineación con normativa nacional y europea digital y financiera
Privacidad, Ciberseguridad, IA y Fintech
Este programa ofrece una formación integral en derecho digital aplicado al sector financiero (banca, mercados de capitales, gestión de activos, fintech…) con una visión transversal del ecosistema normativo digital en el sector financiero (RGPD, RIA, MiCA, DORA, PSD2/3, FIDA,…).
El Programa
MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL DERECHO DIGITAL EN EL SECTOR FINANCIERO
- Introducción al Derecho Digital aplicado a los servicios financieros
- Tsunami normativo del derecho digital en el marco nacional e internacional
MÓDULO 2. PROTECCIÓN DE DATOS PERSONALES EN EL SECTOR FINANCIERO
- Marco normativo internacional, europeo y nacional
- Conceptos, derechos y principio de accountability
- Bases legitimadoras
- Roles. Obligaciones y marco regulador del Responsable, Encargado, Corresponsable y otras figuras
- Protección de datos por defecto y desde el diseño
- Regulación basada en riesgos. Evaluaciones de Riesgos e Impacto en la Protección de Datos
- Transferencias internacionales de datos personales y adecuación de las mismas
- Brechas de Seguridad
- Régimen sancionador. Procedimientos AEPD
- Privacidad en el sector financiero: scoring crediticio, profiling conforme al artículo 22 RGPD, secreto bancario y open banking
- Flipped classroom: clase invertida con resolución de caso en el aula
- MasterClass: El rol del DPO en una entidad financiera
MÓDULO 3. PROTECCIÓN DE ACTIVOS INTANGIBLES EN EL SECTOR FINANCIERO
- Aspectos esenciales en la protección de la propiedad intelectual. Advertising en el ámbito financiero
- Regulación de la publicidad digital en el sector financiero
- Protección jurídica de software de trading algorítmico, plataformas de inversión y aplicaciones bancarias. Explotación de programas de ordenador en el sector financiero. Propiedad industrial Patentes, Diseños Industriales, Marcas. Implicaciones en el entorno digital
- Secretos empresariales en el contexto de modelos cuantitativos, algoritmos de gestión de carteras y datos de mercado
- IA generativa, modelos de riesgo y bases de datos financieras: retos de titularidad y protección
- Flipped classroom: clase invertida con resolución de caso
MÓDULO 4. INTELIGENCIA ARTIFICIAL EN SERVICIOS FINANCIEROS
- Introducción a la IA
- Marco normativo de la IA a nivel internacional y europeo
- El Reglamento de IA (RIA) de la Unión Europea – Definición, diferenciación y obligaciones asociadas en función de los roles de los actores intervinientes en la cadena de IA
- Clasificación de riesgos, desde la perspectiva del RIA y de la operativa de negocio
- La implantación de un sistema de gobernanza de IA en las organizaciones
- Transparencia algorítmica, IA, e impacto en protección de datos
- Derechos de los usuarios y consumidores de sistemas de IA
- Responsabilidad legal de los desarrolladores y operadores de sistemas de IA
- Daños causados con la intervención de la IA. Responsabilidad Civil y Penal
- Directrices de la EBA, ESMA y EIOPA sobre el uso de IA y machine learning por entidades supervisadas
- Gobernanza algorítmica en MiFID II: trading algorítmico y de alta frecuencia (HFT). Sesgos algorítmicos en la concesión de crédito
- Caso práctico y/o MasterClass
MÓDULO 5. CIBERSEGURIDAD Y RESILIENCIA OPERATIVA DIGITAL
- Introducción a la ciberseguridad. Fundamentos en la protección y prevención en materia de ciberseguridad
- Normativa internacional y nacional en materia de ciberseguridad
- NIS2. Alcance, obligaciones, gestión de riesgos, gestión de riesgos en la cadena de suministro, responsabilidades y régimen sancionador
- DORA (Digital Operational Resilience Act) como eje central. Gestión de riesgos TIC (arts.5-16). Gestión de riesgos de terceros proveedores de TIC y régimen de supervisión directa por las AES. Pruebas de resiliencia operativa digital (TLPT). Coordinación de notificación de incidentes TIC con el Banco de España, la CNMV y la DGSFP
- Incidentes de ciberseguridad: coordinación en la notificación /comunicación de incidentes a organismos competentes
- Ciberinteligencia y Cibercrimen. Tipos penales y nuevas tendencias. Respuesta penal frente al cibercrimen
- Ciberseguridad y fraude en medios de pago: phishing, SIM swapping, fraude en TPVs virtuales
- Caso práctico y/o MasterClass
MÓDULO 6. CONTRATACIÓN TECNOLÓGICA EN EL SECTOR FINANCIERO
- Licencia de uso y reselling
- Contrato de desarrollo
- Contrato de prestación de servicios
- Caso práctico y/o MasterClass
MÓDULO 7. FINTECH, CRIPTOACTIVOS Y OPEN FINANCE
- Fintech. Marco Legal, regulación europea. Obligaciones para las entidades. Régimen sancionador
- Open banking y open finance
- Entidades de Pago y Dinero electrónico
- Criptoactivos y blockchain
- Inteligencia artificial aplicada al sector financiero, desde pagos agénticos hasta casos de uso en el sector bancario
- MasterClass: “El caso de Visa: cómo innovar en un ecosistema altamente regulado”
MÓDULO 8. IDENTIDAD DIGITAL, PREVENCIÓN DEL BLANQUEO Y COMPLIANCE DIGITAL
- Identidad digital financiera: EUDI Wallet y eIDAS 2 para onboarding digital de clientes (KYC/KYB), firma electrónica de contratos financieros y verificación de identidad en mercados de valores
- Prevención del blanqueo de capitales en entornos digitales: Reglamento (UE) 2024/1624, Directiva (UE) 2024/1640, creación de AMLA y obligaciones reforzadas para proveedores de criptoactivos. Travel rule
- Uso de IA y regtech para la monitorización de operaciones sospechosas. Responsabilidad penal de las personas jurídicas por incumplimientos AML
- Cumplimiento normativo (compliance) en plataformas digitales de inversión y neobancos: gobernanza de producto, información precontractual y reclamaciones
- DSA, DMA, Data Act y Data Governance Act: visión general y puntos de contacto con el sector financiero
- MasterClass: “El conocimiento ya no basta: el nuevo valor del abogado en la era de la IA”.- Lydia Zommer
Al finalizar el programa y una vez se superen todas las pruebas, el alumno obtendrá el Título de Especialista en Digital Compliance expedido por la Dirección Académica de IEB como título propio.
Es preceptiva la asistencia a un mínimo de 80% de las clases teóricas y prácticas, salvo causa justificada y comprobada por la Coordinación el Programa, para la obtención del correspondiente diploma.
Aquellos que no superen dichas pruebas, recibirán un certificado de asistencia.
Medios e Instalaciones
Aulas de informática
IEB pone a disposición de sus alumnos una sala de informática con 48 puestos para uso individual cuando se precise, dentro o fuera del horario de clase, con acceso gratuito e ilimitado a Internet. Si un alumno necesita mejorar sus habilidades informáticas, puede recibir la formación complementaria precisa.
Biblioteca/Acceso a Base de datos
El fondo bibliográfico de IEB está considerado como uno de los más completos de España en las áreas de productos derivados, análisis técnico y cuantitativo, gestión de carteras, control de riesgos, mercados de renta variable y fija, corporate finance, mercados emergentes e internet. Los alumnos de IEB cuentan además con acceso a una Base de Datos informatizada con toda la legislación y jurisprudencia actualizada.
Programa de Especialización en Digital Compliance
El importe de la matrícula es de 2.400€.
- La matrícula incluye toda la documentación, bibliografía y acceso a las instalaciones y servicios de IEB.
- IEB mantiene convenios con diversas entidades financieras, a las que los alumnos pueden solicitar condiciones especiales de financiación.
Los aspirantes deberán presentar los siguientes documentos:
- Formulario de inscripción
- Fotocopia del DNI o pasaporte
- Breve currículum vitae
El Claustro
Bernardo Blanco La Roche
Director del Área de IP, Innovación y Digitalización – Departamento Legal, GRUPO GESTAMP
Carolina Montero Peralta
Partner / Socia TMT-IP. Propiedad Industrial, ECIJA
César Zárate Gómez
Socio responsable del área de Compliance y AML, EJASO
Francisco Zea Pasquín
Fundador del Mando Conjunto del Ciberespacio (MCCE). Grupo OESIA / Tecnobit.
Jennifer Gil Krokun
Delegada de Protección de Datos, ING
Jesús Yáñez Colomo
Socio/Partner Privacidad y Ciberseguridad, ECIJA
Juan Carlos Guerrero
Socio / Parter IP/IT, ECIJA
Julia Portero González
Senior Associate IT Compliance, Privacidad y Regulatorio, ECIJA
Lidia Zommer
Socia directora, MIRADA 360
María González Moreno
Socia / Partner IT Compliance y Privacidad, ECIJA
Paloma Sanjuán Vázquez
Senior Regulatory Lawyer, VISA
Pau Camarasa Ferri
Counsel IP/IT y Fintech, ECIJA
Rubén Lahiguera Gallardo
Counsel IT Compliance & Privacy, ECIJA