Blended

Noviembre 2024

Junio 2025

equivalente a 200h

La exigencia de un verdadero asesoramiento financiero

La necesidad de contar con un asesoramiento financiero profesional, íntegro y de calidad es cada día más clara por parte de los inversores.

Este Programa te hará adquirir una visión global del patrimonio del inversor, entendiendo la casuística del mismo. Aprenderás a encajar las necesidades de inversión/financiación con las oportunidades que nos brindan los mercados e instrumentos financieros, la fiscalidad de los productos, el marco legal y, lo que es más importante, el traspaso intergeneracional del patrimonio inversor.

El programa proporciona un conocimiento detallado de los productos financieros, profundizando en conocimientos prácticos para saber planificar el ahorro y realizando estimaciones concretas en función de los objetivos vitales de cada individuo (jubilación, estudios, inversión en vivienda, acometer un negocio etc.).

A la conclusión del programa, el alumno obtendrá un Diploma en Planificación Financiera.

Este programa está dirigido a profesionales de estos perfiles: 

Despachos de abogados dedicados al ámbito patrimonial | consultores financieros dedicados a planes de pensiones | Empresas de Asesoramiento Financiero (EAFIs) | profesionales del sector financiero dedicados al asesoramiento profesional | asesores financieros en general

La acreditación European Financial Planner €FP, reconocimiento de tu especialización

Esta acreditación de EFPA cubre una necesidad creciente por parte de los profesionales del asesoramiento financiero a los clientes de rentas medias-altas, que desempeñan su labor profesional en el ámbito de la banca privada, family offices, EAFIs, etc.

La acreditación es un reconocimiento del alto grado de especialización en tu preparación y formación, y te proporciona mayor visibilidad, al adquirir una titulación con prestigio profesional y alta empleabilidad.

El examen €FP consta de dos partes:

  • Parte teórica, con 50 preguntas tipo test
  • Parte práctica, con la resolución de casos prácticos de planificación financiera

Pueden optar a la acreditación €FP los candidatos en posesión de la certificación €FA, CFA, CEFA, FRM, CAIA, CIIA, PRMIA y CFP.

El Programa

Módulo 1. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS

En el Módulo 1 se asientan las bases conceptuales sobre la influencia de la política monetaria y fiscal en los mercados financieros y se profundiza en la utilización de instrumentos de renta fija privada:

  • Floating Rate Notes
  • High yield Debt
  • Vehículos ligados a la inflación
  • Bonos Convertibles
  • Credit Default Swaps
  • Estrategias de gestión de carteras de renta fija
  • Mercado de productos derivados de renta fija: modelos de valoración de opciones, estrategias con opciones, warrants, caps, floors, etc
Módulo 2. SEGUROS

En el Módulo 2, se analiza el seguro como vehículo de inversión y como instrumento de cobertura de riesgos:

  • Seguro de Vida – Ahorro
  • Seguro de Vida – Riesgo
Módulo 3. PLANIFICACIÓN DE LA JUBILACIÓN

En el Módulo 3, se explica en detalle el proceso de planificación de la jubilación, a través del:

  • Análisis de la situación personal y financiera
  • Análisis dinámico de los diversos escenarios de ingresos y gastos en el momento de la jubilación
  • Implementación del plan de inversión
  • Análisis de las variables financieras y fiscales
Módulo 4. MARCO LEGAL Y ÉTICA

En el Módulo 4, se analiza la legislación específica a la que está sometido el asesor patrimonial:

  • Derecho civil
  • Derecho mercantil
  • Derecho de familia
  • Código ético de EFPA
Módulo 5. INVERSIONES ALTERNATIVAS

En el Módulo 5, se estudia la utilización de las inversiones alternativas en la planificación patrimonial:

  • Fondos de inversión libre (hedge funds)
  • Materias primas (commodities)
  • Private equity
  • Vehículos de inversión inmobiliaria: SOCIMIS y REITs
Módulo 6. PLANIFICACIÓN FISCAL

En el Módulo 6, se profundiza en la planificación fiscal:

  • Cuestiones de índole fiscal a considerar en la planificación financiero-patrimonial
  • Planificación fiscal de las rentas procedentes de inversiones en productos financieros
  • Planificación fiscal de las inversiones de naturaleza inmobiliaria
  • Planificación fiscal en el impuesto de Sucesiones y Donaciones
  • Aspectos a considerar en la planificación de las inversiones transfronterizas
Módulo 7. GESTIÓN DE CARTERAS

En el Módulo 7, se analiza la gestión de carteras:

  • Estrategias de inversión: activa-pasiva, VaR, etc.
  • Interpretación de indicadores de rentabilidad ajustada por el riesgo: tradicionales y alternativos
Módulo 8. PLANIFICACIÓN SUCESORIA

En el Módulo 8, se explica la planificación sucesoria:

  • Objetivos
  • Documentación
  • Formas de titularidad sobre la propiedad Formas de transmitir la propiedad tras el fallecimiento
  • Planificación de la herencia en relaciones no tradicionales
Módulo 9. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA

En el Módulo 9, se profundiza en el asesoramiento y en la planificación financiera:

  • Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas
  • Determinación del estado económico-financiero del cliente
  • Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida
  • Aplicación del plan financiero
  • Seguimiento y control del plan financiero
  • Software de planificación financiera y servicios electrónicos: Utilización de una aplicación o programa informático que permita tener una secuencia lógica del proceso de planificación financiera y que recoja todos los pasos a dar en el plan de inversión
  • Análisis del perfil de riesgo del inversor
  • Análisis de los ingresos y gastos
  • Análisis del balance del inversor
  • Establecimiento del objetivo de cada inversión
  • Asignación de activos a cada objetivo
  • Asignación de productos a cada objetivo
  • Análisis de la fiscalidad
  • Seguimiento y control de resultados
  • Casos Prácticos
Módulo 10. GESTIÓN DEL PATRIMONIO FAMILIAR

Por último, en el Módulo 10 se analizará la gestión del patrimonio familiar, orientado al servicio del family office:

  • El marco estratégico en la gestión patrimonial familiar
  • Definición de los objetivos financieros
  • Selección de estrategias de inversión
  • Estructuras organizativas
  • El protocolo familiar como herramienta integral de la gestión del patrimonio familiar
  • Gestión patrimonial no financiera: análisis de proyectos empresariales
  • Métodos de valoración:
    • VAN, TIR y Payback
    • Basados en balance
    • Basados en el descuento de dividendos
    • Basados en los flujos de caja
    • Impacto de la financiación en la valoración
Accordion Panel

El presente anexo tiene como objetivo servir de guía a los candidatos al examen de Planificador Financiero Europeo (€FP) sobre aquellas materias del programa €FA que son necesarias como introducción a diferentes apartados del programa €FP.

MÓDULO 1. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS

1.1. MERCADO DE PRODUCTOS DERIVADOS.

  • 1.1.1. Mercado de opciones
  • 1.1.2. Valor de la prima
    • 1.1.2.1. Valor intrínseco y valor temporal de una opción
    • 1.1.2.2. Opciones in the money, at the money y out of the money
    • 1.1.2.3. Variables que determinan el precio de la prima
  • 1.1.3. Aplicaciones prácticas de cobertura y especulación


MÓDULO 2. FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN MOBILIARIA

2.1. FONDOS DE INVERSIÓN LIBRE (HEDGE FUNDS)

  • 2.1.1. Definición y características generales
  • 2.1.2. Estrategias y estilos de inversión
    • 2.1.2.1. Valor relativo
    • 2.1.2.2. Eventos societarios
    • 2.1.2.3. De oportunidad
    • 2.1.2.4. Fondos de Fondos


MÓDULO 3. SEGUROS

3.1. SEGURO DE VIDA

  • 3.1.1. Concepto
  • 3.1.2. Modalidades
  • 3.1.2.1. Vida ahorro
  • 3.1.2.2. Vida riesgo
  • 3.1.2.3. Vida mixto
  • 3.1.3. Características generales del seguro de Vida Ahorro
    • 3.1.3.1. Elementos personales
    • 3.1.3.2. Interés técnico garantizado y participación en beneficios
    • 3.1.3.3. Modalidades del seguro de vida
    • 3.1.3.4. Contingencias cubiertas
    • 3.1.3.5. Modalidades de prestación del seguro de vida ahorro.
  • 3.1.4. Características generales del seguro de vida riesgo
    • 3.1.4.1. Elementos personales
    • 3.1.4.2. Modalidades
    • 3.1.4.3. Garantías

3.2. SEGURO DE ACCIDENTES, SEGUROS DE ENFERMEDAD Y SEGUROS PATRIMONIALES

  • 3.2.1. Concepto
  • 3.2.2. Modalidades
  • 3.2.3. Características generales
    • 3.2.3.1. Elementos personales
    • 3.2.3.2. Garantías cubiertas
    • 3.2.3.3. Modalidades de prestación

3.3. PLANES DE SEGUROS DE EMPRESA

  • 3.3.1. Concepto
    • 3.3.2. Diferentes coberturas de los seguros colectivos de empresa
      • 3.3.2.1. Seguros colectivos de vida (ahorro/riesgo)
      • 3.3.2.2. Seguros colectivos de accidente (trabajo)
      • 3.3.2.3. Seguros colectivos de salud
    • 3.3.3. Compromisos por pensiones.


MÓDULO 4. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA

  • 4.1. LA INVERSIÓN INMOBILIARIA
    • 4.1.1. Vehículos para la inversión y planificación inmobiliaria
      • 4.1.1.1. Cuentas viviendas
      • 4.1.1.2. Fondos y sociedades de inversión inmobiliarias
      • 4.1.1.3. Sociedades patrimoniales inmobiliarias
      • 4.1.1.4. Sociedades de arrendamientos de viviendas
  • 4.2. PRODUCTOS HIPOTECARIOS Y MÉTODOS DE AMORTIZACIÓN.
    • 4.2.1. Métodos de amortización: Francés y Lineal


MÓDULO 5. GESTIÓN DE CARTERAS

  • 5.1. MEDICIÓN Y ATRIBUCIÓN DE RESULTADOS
    • 5.1.1.Medidas de rentabilidad ajustada al riesgo
      • 5.1.1.1. Ratio de Sharpe
      • 5.1.1.2. Ratio de Treynor
      • 5.1.1.3. Alfa de Jensen
      • 5.1.1.4. Tracking-error
Accordion Panel

El presente anexo tiene como objetivo servir de guía a los candidatos al examen de Planificador Financiero Europeo (€FP) sobre aquellas materias del programa €FA® que son necesarias para resolver satisfactoriamente la segunda parte del examen €FP.

Asimismo, se advierte que en la segunda parte del examen €FP no se preguntarán aspectos netamente memorísticos del programa €FA tales como los contenidos en los apartados: sistema financiero, fondos y sociedades de inversión mobiliaria, características y estructura del mercado de Deuda Pública y del mercado de renta variable, tipos de operaciones bursátiles, análisis técnico, entre otros.

A continuación se detallan las materias que es necesario conocer para resolver satisfactoriamente la segunda parte del examen €FP.

MÓDULO 1. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS

  • 1.1. FUNDAMENTOS DE LA INVERSIÓN
    • 1.1.1. Tipos de interés spot y forward
    • 1.1.2. Rentabilidad
    • 1.1.3. Rentas Financieras
    • 1.1.4. Conceptos básicos de estadística
  • 1.2. MERCADO DE RENTA FIJA
    • 1.2.1. Riesgos asociados a la renta fija
    • 1.2.2. Valoración de activos de renta fija
  • 1.3. MERCADO DE RENTA VARIABLE
    • 1.3.1. Introducción al Análisis Fundamental
    • 1.3.1.1. Consideraciones generales
    • 1.3.1.2. Ratios bursátiles
    • 1.3.2. Valoración de empresas
  • 1.4. MERCADO DE PRODUCTOS DERIVADOS
    • 1.4.1. El mercado de futuros
      • 1.4.1.1. Principales contratos de futuros
      • 1.4.1.2. Formación general de los precios
      • 1.4.1.3. Aplicaciones prácticas de cobertura y especulación
    • 1.4.2. Mercado de opciones
    • 1.4.3. Valor de la prima
      • 1.4.3.1. Valor intrínseco y valor temporal de una opción
      • 1.4.3.2. Opciones in the money, at the money y out of the money
      • 1.4.3.3. Variables que determinan el precio de la prima
    • 1.4.4. Aplicaciones prácticas de cobertura y especulación
    • 1.4.5. Productos Estructurados
      • 1.4.5.1. Concepto y características
      • 1.4.5.2. Clasificación
      • 1.4.5.3. Descripción de las principales estructuras

MÓDULO 2. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA

  • 2.1. PRODUCTOS HIPOTECARIOS Y MÉTODOS DE AMORTIZACIÓN.
    • 2.1.1. Métodos de amortización: Francés y Lineal

MÓDULO 3. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES

  • 3.1. MARCO TRIBUTARIO
    • 3.1.1. Impuesto sobre las Renta de Personas Físicas (IRPF)
    • 3.1.2. Impuesto de Sociedades
    • 3.1.3. Impuesto de Sucesiones
    • 3.1.4. Imposición de no residentes
  • 3.2. FISCALIDAD DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS
    • 3.2.1. Depósitos bancarios
    • 3.2.2. Renta fija
    • 3.2.3. Renta variable.
    • 3.2.4. Fondos de inversión
    • 3.2.5. Fondos y Planes de Pensiones
    • 3.2.6. Productos de seguros

MÓDULO 4. GESTIÓN DE CARTERAS

  • 4.1. RIESGO Y MARCO DE RENDIMIENTO
    • 4.1.1. Rendimiento de un activo
    • 4.1.2. Rendimiento de una cartera
    • 4.1.3. Volatilidad de un activo
    • 4.1.4. Riesgo de una cartera de valores
    • 4.1.5. El concepto de diversificación
    • 4.1.6 Supuestos de la Hipótesis de Normalidad
  • 4.2. TEORÍA DE CARTERAS
    • 4.2.1. Aspectos fundamentales de la Teoría de Carteras
    • 4.2.2. Selección de la cartera óptima
    • 4.2.3. Modelo de mercado de Sharpe
      • 4.2.3.1. Justificación del modelo
      • 4.2.3.2. Riesgo sistemático y no sistemático de una cartera
      • 4.2.3.3. Beta de una cartera
    • 4.2.4. Modelo de equilibrio de los activos (CAPM)
      • 4.2.4.1. Capital Market Line (CML)
      • 4.2.4.2. Security Market Line (SML)
  • 4.3. MEDICIÓN Y ATRIBUCIÓN DE RESULTADOS
    • 4.3.1. Medidas del Rentabilidad
      • 4.3.1.1. Rentabilidad simple
      • 4.3.1.2. Rentabilidad del inversor
      • 4.3.1.3. Rentabilidad del gestor
    • 4.3.2. Medidas de rentabilidad ajustada al riesgo
      • 4.3.2.1. Ratio de Sharpe
      • 4.3.2.2. Ratio de Treynor
      • 4.3.2.3. Alfa de Jensen
      • 4.3.2.4. Tracking-error
      • 4.3.2.5. Ratio de Información
    • 4.3.4. Aplicación al análisis y selección de fondos
    • 4.3.5. Atribución de resultados: proceso y cálculos

En cada uno de los apartados de los módulos descritos, y con el objetivo de dotar al Programa de un componente eminentemente práctico, se desarrollarán varios casos prácticos y ejercicios basados en situaciones reales a las que puede estar expuesto el asesor financiero.

Finalmente, y con el objetivo de completar la preparación para la certificación €FP, se realizará un Repaso General de todo lo abordado con el objetivo de asimilar correctamente los diferentes conceptos estudiados a lo largo del programa.

Medios e Instalaciones

Aulas de informática IEB pone a disposición de sus alumnos una sala de informática con 48 puestos para uso individual cuando se precise, dentro o fuera del horario de clase, con acceso gratuito e ilimitado a Internet. Si un alumno necesita mejorar sus habilidades informáticas, puede recibir la formación complementaria precisa.

Biblioteca/Acceso a Base de datos. El fondo bibliográfico de IEB está considerado como uno de los más completos de España en las áreas de productos derivados, análisis técnico y cuantitativo, gestión de carteras, control de riesgos, mercados de renta variable y fija, corporate finance, mercados emergentes e internet.

Los alumnos de IEB cuentan además con acceso a una Base de Datos  informatizada con toda la legislación y jurisprudencia actualizada.

Campus Virtual. El Campus Virtual de IEB es una plataforma online que informa, complementa y facilita las actividades docentes. A través del Campus Virtual el alumno accede a calendarios, documentación, vídeos y sistemas de comunicación (del IEB con sus alumnos, de profesores con alumnos y de alumnos entre sí.) También ofrece la posibilidad de entregar y evaluar exámenes y cualquier caso práctico y de desarrollo que se realicen a lo largo del programa.

El programa se imparte en formato Blended con un total de 220 horas ( 100 horas en presencial y 120 en online)

Los alumnos accederán a todo el material formativo en la plataforma que IEB tiene para tal efecto donde accederá a la documentación, videos, test, etc. Se realizarán sesiones presenciales de manera periódica con el fin de repasar materias, solucionar dudas y realizar test.

El alumno contará con su propia licencia de Factset como herramienta para una adecuada planificación financiera.

Programa Planificación Financiera

El importe de la matrícula es de 4.500 €. La matrícula incluye toda la documentación, bibliografía y acceso a las instalaciones y servicios de IEB.

Para acceder a este Programa deberás contar con la experiencia adecuada, que será valorada por la Dirección del mismo a través de una entrevista personal. Las solicitudes deben ser enviadas a [email protected]

Los candidatos deben presentar los siguientes documentos:

  • Solicitud de inscripción cumplimentada
  • DNI o pasaporte escaneado
  • Currículum Vitae

El Claustro

El profesorado del Programa está integrado exclusivamente por directivos y profesionales de reconocido prestigio del sector financiero.

Todos ellos cuentan con una rigurosa formación académica en las mejores universidades españolas y extranjeras, y acreditada capacidad docente y eficacia en la transmisión de conocimientos.

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