Presencial/Online

30/01/2023

08/07/2023

2/3 días/semana 19-22h

200h

El futuro del asesoramiento financiero

El grado de competencia y sofisticación de los clientes de banca privada a lo largo de la última década ha llevado aparejado un notable desarrollo de nuevos instrumentos de inversión no tradicionales.

Esta evolución del mercado ha llevado también a una revisión de muchos de estos productos y ha mostrado la necesidad de un mayor conocimiento de los mismos por parte de los asesores financieros.

Asistiendo a este Programa, obtendrás las bases fundamentales para entender la banca privada en un contexto global, identificando los factores determinantes en la toma de decisiones de los clientes de banca privada. Sabrás además cuales son los parámetros de riesgo asociados a los productos con los que esta trabaja.

Por otro lado, el curso te prepara para la acreditación €FA/EIP, estándar a nivel europeo para realizar labores de asesoramiento financiero, y en cuyo examen los alumnos de IEB obtienen un porcentaje de aprobados muy por encima de la media.

El Programa -disponible en modalidad presencial, streaming y en diferido- combina la formación teórica con prácticas frecuentes, de acuerdo a la filosofía de learning by doing de IEB.

Este programa está recomendado para los siguientes perfiles:

Gestores de patrimonio | Gestores de carteras y fondos de inversión | Área comercial de banca privada | Asesores de banca personal | Asesores financieros independientes | Asesorías fiscales | Área de banca de inversiones | Inversores privados | Todos aquellos interesados en profundizar en el área del asesoramiento financiero | Profesionales que quieran preparar el examen para la obtención de la acreditación €FA.

Acreditación EFA: el estándar europeo en asesoramiento financiero

El título de Asesor Financiero Europeo €FA es el más prestigioso y de mayor reconocimiento en nuestra región. Es otorgado por €FPA (European Financial Planning Association).

La Directiva europea sobre Mercados Financieros ha creado una nueva figura normativa, las Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente, que, como personas físicas o jurídicas, son las únicas autorizadas junto a las ESI tradicionales (Empresas de Servicios de Inversión) por parte de la CNMV para prestar el servicio de asesoramiento financiero.

Las nuevas EAFIs deben estar registradas en la CNMV, necesitando experiencia en asesoramiento financiero de inversiones y formación específica. La acreditación EFA está reconocida para este requisito de formación.

IEB es colaborador activo de €FPA y ha recibido una distinción de reconocimiento por la labor que desempeña.

El Programa

Conocerás los productos de inversión al alcance del inversor final, para que puedas hacer un diseño correcto del investment policy, referencia en la gestión de grandes patrimonios.

El contenido del Programa está adaptado a los requisitos establecidos por la €FPA, para la realización del examen €FA (European Financial Advisor).

El Programa de Especialización está dividido en varios módulos, que cubren los aspectos relacionados con la asesoría y planificación financieras, analizando los drivers que definirán la estrategia en banca privada, así como el papel del financial advisor, los productos y servicios del private banking manager y la figura del cliente de banca privada.

El Programa combina la formación teórica con prácticas frecuentes, de acuerdo a la filosofía de learning by doing de IEB.

En el caso de la modalidad online, IEB facilita a aquellos alumnos que, por razones geográficas o de disponibilidad de tiempo no les es posible realizar el curso presencial, un programa flexible, pero que utiliza las mismas herramientas tecnológicas y ofrece la misma calidad de formación que el curso tradicional.

La formación se realizará de forma tutorizada por profesionales de los Mercados Financieros. Se utilizará una plataforma de formación virtual, para la comunicación entre los alumnos y profesores, creando una comunidad virtual de trabajo. Los distintos profesores de cada módulo guiarán a los alumnos proponiendo actividades adicionales dependiendo del temario que se esté cubriendo en cada momento. Además, se realizarán preguntas tipo test a través de la plataforma online al finalizar cada uno de los módulos con el objetivo de comprobar si el alumno ha asimilado de manera correcta la materia impartida.

Una vez superes todas las pruebas del programa, obtendrás el título de Especialista en Asesoramiento Financiero, expedido por IEB.

Aquellos alumnos que no completen las pruebas recibirán un certificado de aprovechamiento.

I. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS
  • 1.1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión
  • 1.2. Fundamentos de la Inversión
  • 1.3. Sistema Financiero
  • 1.4. Mercado de Renta Fija
  • 1.5. Mercado de Renta Variable
  • 1.6. Mercado de Divisas
  • 1.7. Mercado de Productos Derivados
II. FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN
  • 2.1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
  • 2.2. Fondos de inversión y sus objetivos de inversión. Análisis
  • 2.3. Fondos de inversión libre (Hedge Funds). Análisis
  • 2.4. Estilos de gestión. Análisis
  • 2.5. Análisis y selección de fondos
III. GESTIÓN DE CARTERAS
  • 3.1. Riesgo y marco de rendimiento, Análisis, y Aplicación
  • 3.2. Mercados de capital eficientes, Análisis, y Aplicación
  • 3.3. Teoría de Carteras, Análisis, y Aplicación
  • 3.4. Proceso de Asignación de activos: Análisis, y Aplicación
  • 3.5. Medición y Atribución de resultados, Análisis, y Aplicación
  • 3.6. Información del rendimiento a los clientes, Análisis, y Aplicación
IV. SEGUROS
  • 4.1. La institución del seguro
  • 4.2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales, Análisis
  • 4.3. Marco legal del contrato de seguro
  • 4.4. Métodos actuariales
  • 4.5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
  • 4.6. Seguro de vida, Análisis
  • 4.7. Seguro de Accidentes, Análisis
  • 4.8. Seguro de Enfermedad (Seguro de salud), Análisis
  • 4.9. Planes de Seguros de empresa, Análisis
  • 4.10. Planificación de coberturas personales
  • 4.11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales
V. PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN
  • 5.1. Planes y Fondos de Pensiones
  • 5.2. Principios básicos para la planificación de la jubilación
  • 5.3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación, Análisis
  • 5.4. Métodos actuariales
  • 5.5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
  • 5.6. Seguro de vida, Análisis
  • 5.7. Seguro de Accidentes, Análisis
  • 5.8. Seguro de Enfermedad (Seguro de salud), Análisis
  • 5.9. Planes de Seguros de empresa, Análisis
  • 5.10. Planificación de coberturas personales
  • 5.11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales
VI. INVERSIÓN INMOBILIARIA
  • 6.1. La inversión inmobiliaria, Análisis
  • 6.2. Productos hipotecarios y métodos de amortización
VII. CRÉDITO Y FINANCIACIÓN
  • 7.1.Productos de crédito, Análisis
  • 7.2.Análisis del riesgo de particulares, Análisis
  • 7.3.Las fases del riesgo de particulares, Análisis
  • 7.4.Análisis de las garantías, Análisis
  • 7.5.Apalancamiento, Análisis
  • 7.6.Gestión de la insolvencia, Análisis
VIII. FISCALIDAD
  • 1. Marco tributario, Análisis
  • 2. Fiscalidad de las operaciones financieras
  • 3. Planificación fiscal, Análisis
IX. CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y REGULADOR
  • 1. Cumplimiento normativo, Análisis y Aplicación
  • 2. Código Ético de EFPA
X. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
  • 10.1. El cliente y la asesoría financiera , Análisis, Aplicación
  • 10.2. Tipología del inversor de Banca Personal
  • 10.3. Establecimiento de la relación cliente-planificador, Análisis, Aplicación
  • 10.4. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas, Análisis, Aplicación
  • 10.5. Determinación del estado económico-financiero del cliente, Análisis
  • Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida

Medios e Instalaciones

 Aulas de informática
IEB pone a disposición de sus alumnos una sala de informática con 48 puestos para uso individual cuando se precise, dentro o fuera del horario de clase, con acceso gratuito e ilimitado a Internet. Si un alumno necesita mejorar sus habilidades informáticas, puede recibir la formación complementaria precisa.

Biblioteca/Acceso a Base de datos
El fondo bibliográfico de IEB está considerado como uno de los más completos de España en las áreas de productos derivados, análisis técnico y cuantitativo, gestión de carteras, control de riesgos, mercados de renta variable y fija, corporate finance, mercados emergentes e internet. Los alumnos de IEB cuentan además con acceso a una Base de Datos  informatizada con toda la legislación y jurisprudencia actualizada.

Sala de Tesorería
Esta sofisticada aula de prácticas es una auténtica mesa de tesorería o contratación, análoga a las utilizadas en Bancos y Sociedades de Bolsa. La sala cuenta con 48 puestos, desde varios de ellos los alumnos acceden al sistema de información financiera Bloomberg, obteniendo la información necesaria para el seguimiento de mercados de renta variable, renta fija, derivados, divisas y monetarios. Estos servicios permiten, además, la simulación de diferentes situaciones de mercado: oferentes, demandantes, intermediarios etc… Con estas herramientas, acompañadas de la orientación de grandes profesionales, los alumnos obtienen una formación práctica, acorde a la metodología de Learning by Doing, de IEB.

Simulador on-line
Los alumnos tienen acceso al Simulador de Gestión de Carteras, aprendiendo a gestionar y controlar el riesgo de sus posiciones, utilizando datos reales del mercado. Esta simulación replica la experiencia real de quienes están operando de forma habitual en los mercados financieros internacionales.

Campus Virtual
El Campus Virtual de IEB es una plataforma online que informa, complementa y facilita las actividades docentes. A través del Campus Virtual el alumno accede a calendarios, documentación, vídeos y sistemas de comunicación (del IEB con sus alumnos, de profesores con alumnos y de alumnos entre sí.) También ofrece la posibilidad de entregar y evaluar exámenes y cualquier caso práctico y de desarrollo que se realicen a lo largo del programa.

El importe de la matrícula es de 2.900€ para la modalidad presencial y para la online.

El precio del examen no está incluido en el coste del programa y asciende a 125€.

  • La matrícula incluye los costes académicos, como material, documentación y acceso a las instalaciones y servicios de IEB.
  • IEB mantiene convenios con diversas entidades financieras, a las que los alumnos pueden solicitar condiciones especiales de financiación.
  • IEB cuenta también con un programa de becas y ayudas al estudio. Dirígete a la Secretaría del Centro si deseas información.

Los aspirantes deberán presentar debidamente cumplimentados los siguientes documentos:

  • Formulario de inscripción (disponible en el folleto)
  • DNI o pasaporte escaneado
  • Breve currículum vitae

El Claustro

El profesorado del programa está integrado por profesionales de reconocido prestigio, acreditada capacidad docente y eficacia en la transmisión de conocimientos.

Todos ellos desempeñan posiciones directivas en empresas relevantes en el sector.

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