PREPARATORIO PARA LA ACREDITACIÓN EFA®.

El grado de competencia y sofisticación de los clientes de banca privada a lo largo de esta última década ha llevado aparejado un notable desarrollo de nuevos instrumentos de inversión no tradicionales. En este sentido, los productos alternativos han pasado a desempeñar un papel fundamental en las carteras de los inversores así como en el negocio de las instituciones financieras que prestan servicio a estos clientes. Este curso tiene como objetivos una mejor comprensión de la banca privada en un contexto global y la identificación de los factores determinantes en la toma de decisiones de los clientes de banca privada. Para un correcto diseño del "Investment Policy", referencia en la gestión de grandes patrimonios, resulta fundamental la comprensión de productos alternativos. La estructura de negocio que responda a las exigencias de los inversores tiene que desarrollarse bajo un modelo totalmente integrado en la entidad financiera.

¿QUÉ ES LA ACREDITACIÓN EFA?

El título de Asesor Financiero Europeo (EFA®), es el más prestigioso y de mayor reconocimiento Europeo, en lo que se refiere a Asesoramiento Financiero y es otorgado por EFPA Europa ("European Financial Planning Association"). Fué desarrollado por un equipo de contrastados académicos y profesionales de más de 10 países y representa un sello de calidad de reconocido prestigio en toda Europa. La EFPA impulsa la formación de los profesionales de la planificación y el asesoramiento financiero mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de EFPA, acreditación otorgada por EFPA España a IEB para la impartición del presente Programa Formativo. Por otro lado, la recepción y entrada en vigor de la Directiva europea sobre Mercados Financieros en nuestro país, ha traído de la mano una nueva figura normativa, dentro de las Empresas de Servicios de Inversión, como son la Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente, que bajo la forma de persona jurídica o persona física, son las únicas autorizadas, junto a las ESI tradicionales, por parte de la CNMV para prestar el servicio de asesoramiento financiero de forma independiente. Para ello, es preciso estar registrado en la CNMV, siendo los requerimientos para dicho registro la experiencia en asesoramiento financiero de inversiones y la formación específica, punto este último en el que cobra especial relevancia la acreditación EFA al ser reconocida para este requisito por parte de la CNMV.