Banca Privada y Asesoramiento Financiero (Presencial y On-line)


PREPARATORIO PARA LA ACREDITACIÓN EFA®.El grado de competencia y sofisticación de los clientes de banca privada a lo largo de esta última década ha llevado aparejado un notable desarrollo de nuevos instrumentos de inversión no tradicionales. En este sentido, los productos alternativos han pasado a desempeñar un papel fundamental en las carteras de los inversores así como en el negocio de las instituciones financieras que prestan servicio a estos clientes. Este curso tiene como objetivos una mejor comprensión de la banca privada en un contexto global y la identificación de los factores determinantes en la toma de decisiones de los clientes de banca privada. Para un correcto diseño del “Investment Policy”, referencia en la gestión de grandes patrimonios, resulta fundamental la comprensión de productos alternativos. La estructura de negocio que responda a las exigencias de los inversores tiene que desarrollarse bajo un modelo totalmente integrado en la entidad financiera.
¿QUÉ ES LA ACREDITACIÓN EFA?El título de Asesor Financiero Europeo (EFA®), es el más prestigioso y de mayor reconocimiento Europeo, en lo que se refiere a Asesoramiento Financiero y es otorgado por EFPA Europa (“European Financial Planning Association”). Fué desarrollado por un equipo de contrastados académicos y profesionales de más de 10 países y representa un sello de calidad de reconocido prestigio en toda Europa. La EFPA impulsa la formación de los profesionales de la planificación y el asesoramiento financiero mediante el desarrollo e implementación de programas educativos que otorgan las certificaciones de EFPA, acreditación otorgada por EFPA España a IEB para la impartición del presente Programa Formativo. Por otro lado, la recepción y entrada en vigor de la Directiva europea sobre Mercados Financieros en nuestro país, ha traído de la mano una nueva figura normativa, dentro de las Empresas de Servicios de Inversión, como son la Empresas de Asesoramiento Financiero Independiente, que bajo la forma de persona jurídica o persona física, son las únicas autorizadas, junto a las ESI tradicionales, por parte de la CNMV para prestar el servicio de asesoramiento financiero de forma independiente. Para ello, es preciso estar registrado en la CNMV, siendo los requerimientos para dicho registro la experiencia en asesoramiento financiero de inversiones y la formación específica, punto este último en el que cobra especial relevancia la acreditación EFA al ser reconocida para este requisito por parte de la CNMV.

El contenido del Programa está adaptado a los requisitos establecidos por la EFPA (“European Financial Planning Association”), para la realización del examen EFA® (“European Financial Advisor”).

El Programa está dividido en nueve Módulos claramente diferenciados entre sí: en primer lugar se estudian los aspectos relacionados con la Asesoría y la Planificación Financiera, analizando los “drivers” que definirán la estrategia en Banca Privada, así como el papel del “Financial Advisor”, los productos y servicios del “Private Banking Manager” y la figura del cliente de Banca Privada. El segundo Módulo es el más extenso de todos y se adentra en el estudio de los Instrumentos y Mercados Financieros. Dentro de este Módulo se repasarán los conceptos matemáticos y estadísticos básicos, para más adelante profundizar en el conocimiento de los diferentes mercados financieros: mercado de renta fija, renta variable, derivados, etc. y los tipos de análisis existentes, analizando los principales aspectos relativos a la coyuntura económica. El tercer Módulo tratará en profundidad las características más importantes de los Fondos de Inversión: partícipes, valoración, tipos de fondos, estilos de gestión, etc. En el cuarto Módulo, centrado en las Políticas Aseguradoras, se describirán y analizarán los conceptos esenciales sobre el Sector Seguros, tales como productos, tipos de seguros, modalidades, etc. para a continuación estudiar con detalle la planificación y la estrategia relativa a los Planes de Jubilación. Posteriormente, y dentro del sexto y séptimo Módulos, el Programa aborda la Planificación Inmobiliaria y Fiscal de las inversiones financieras, para a continuación adentrarse en el estudio exhaustivo de la Selección de Inversiones, haciendo especial énfasis en el análisis del binomio rentabilidad-riesgo, la eficiencia de los mercados, la teoría de carteras, la asignación de activos (“Asset Allocation”), atribución de resultados (“Performance Attribution”), etc. Por último, se realizará un estudio acerca del código ético de que se ha dotado la asociación EFPA, el cual conlleva una serie de exigencias como la garantía de transparencia y de confidencialidad, anteponiendo los intereses del cliente a los propios o de la entidad en caso de conflictos de interés.

Duración:

La duración aproximada del programa es de 144 horas lectivas, 2/3 tardes por semana en horario de 19:00 a 22:00 horas, dando comienzo el 17 de octubre de 2016 y finalizando el 1 de abril de 2017.

Es preceptiva la asistencia a un mínimo de 80% de las clases teóricas y prácticas, salvo causa justificada y comprobada por la Coordinación el Programa, para la obtención del correspondiente diploma.

Los alumnos que lo deseen podrán realizar un examen a la finalización del Programa, cuya superación les permitirá la obtención del título propio del IEB como “Especialista”.

Módulo 1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
1. El cliente y la asesoría financiera.
2. Establecer la relación cliente-asesor.
3. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas.
4. Determinación del estado economico-financiero del cliente.
5. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida.
6. Aplicación del plan financiero.
7. Control del plan financiero.

Módulo 2. INSTRUMENTOS Y MERCADOS FINANCIEROS
1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión.
2. Fundamentos de la Inversión.
3. Sistema Financiero.
4. Sistema Target.
5. Mercado de Renta Fija.
6. Mercado de Renta Variable.
7. Mercado de Divisas.
8. Mercado de Productos derivados.

Modulo 3. FONDOS Y SOCIEDADES DE INVERSIÓN MOBILIARIA
1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria.
2. Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión.
3. Fondos de inversión libre (Hedge Funds).
4. Estilos de gestión.

Módulo 4. SEGUROS
1. La institución del seguro.
2. Gestión del riesgo.
3. Marco legal del contrato de seguro.
4. Técnica aseguradora.
5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.
6. Seguro de vida.
7. Seguro de Accidentes.
8. Seguro de Enfermedad (Seguro de salud).
9. Planes de Seguros de empresa.
10. Planificación de coberturas personales.
11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales.

Módulo 5 PENSIONES Y PLANIFICACIÓN DE JUBILACIÓN
1. Planes y Fondos de Pensiones.
2. Principios básicos para la planificación de la jubilación.
3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación.
4. Opciones de reembolso y rescate.
5. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.

Módulo 6 PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA
1. La inversión inmobiliaria.
2. Productos hipotecarios y métodos de amortización.

Módulo 7 FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES
1. Marco tributario.
2. Fiscalidad de las operaciones financieras.
3. Planificación fiscal.

Módulo 8 GESTIÓN DE CARTERAS.
1. Riesgo y marco de rendimiento.
2. Mercados de capital eficientes.
3. Teoría de Cartera.
4. Proceso de Asignación de activos
5. Medición y Atribución de resultados.
6. Información del rendimiento a los clientes.

Módulo 9 CUMPLIMIENTO NORMATIVO Y REGULADOR
1. Cumplimiento normativo A. Protección del inversor
2. Directivas de la UE
3. Código Ético de la EFPA

- Dª. Ana Belén Alonso Conde.
- D. Miguel Ángel Bernal.
- D. Lorenzo Dávila
- D. Carlos González Sánchez
- D. Diego López Mora

- D. Francisco Javier López Valle.
- D. Juan Ignacio Merino Espuelas
- D. Sergio Míguez Martín

- D. José Manuel Ortiz
- D. Alfonso Roa Diaz Regañón
- D. Ricardo Jesús Rutz Huerga
- D. Mario Weitz Schneir

El IEB se reserva el derecho de modificar el claustro de profesores por fuerza mayor

El programa está dirigido a Gestores de Patrimonio, Gestores de Carteras y Fondos de Inversión, Área Comercial de Banca Privada, Asesores de Banca Personal, Asesores Financieros Independientes, Asesorías Fiscales, Área de Banca de Inversiones, Inversores Privados, Todos aquellos interesados en profundizar en el área del Asesoramiento Financiero, Profesionales que quieran preparar el examen para la obtención de la acreditación EFA®.

Los aspirantes a cursar el Programa deberán presentar debidamente cumplimentado impreso de admisión.

Las solicitudes deberán estar presentes en la Secretaría del IEB.

Coste

El importe de la matrícula es de 3.200 Euros (2.200 Euros Opcion on-line), que incluye toda la documentación, bibliografía y acceso a las instalaciones y servicios del IEB.

El IEB ofrece la posibilidad de realizar el Programa Avanzado de Especialización en Banca Privada y Asesoramiento Financiero: Curso de Preparación para la obtención de la Acreditación EFA a través de su plataforma Online.

El objetivo primordial del Programa Avanzado en esta modalidad de formación es el de permitir a todas aquellas personas que, bien por causa del desplazamiento geográfico o por otros motivos, no habían podido cursar el Programa Avanzado, tengan la oportunidad de recibir una formación que utiliza las mismas herramientas tecnológicas y ofrece la misma calidad que la formación recibida por los alumnos en su modalidad presencial, que habitualmente viene impartiendo el Instituto.

Metodología del Programa EFA® Online.

La formación se realizará de forma tutorizada por profesionales de los Mercados Financieros. Se utilizará una plataforma de formación virtual, para la comunicación entre los alumnos y profesores, creando una comunidad virtual de trabajo. Los distintos profesores de cada módulo, guiarán a los alumnos proponiendo actividades adicionales dependiendo del temario que se esté cubriendo en cada momento.

Características de la Plataforma Online.
- Mensajería individualizada para cada alumno integrado en la plataforma.
- Secretaría.
- Biblioteca.
- Agenda.
- Cafetería (foros y chat).
- Comunicación con los profesores: vía mensajería, foro y chat.

La plataforma actuará como vía de comunicación, entre el alumno y el entorno global de formación. El alumno tendrá información actualizada sobre los conceptos que se estén estudiando en cada momento, como links a noticias, artículos, etc

info admisiones

  • Fecha inicio: 17/10/2016
  • Horario: L, M y X  19.00 - 22.00h
  • Duración: 144h
  • Idioma: Español

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